草稿。密级：受控。由《监管政策变化影响分析》第 1.0.0 版辅助生成。未经签批。
《外包风险管理指引（第二次修订）》。 示例省审慎监管局。已发布，10 月 2 日印发，次年 7 月 1 日施行，无过渡期〔S1 第 1 条〕。
结论
重要外包必须具备并测试退出预案，签约前报告时限由 10 个工作日改为 20 个工作日。最先需要注意的日期：7 月 1 日起签署的任何合同。
新旧对照
| 事项 | 原要求 | 新要求 |
|---|---|---|
| 事前报告 | 10 个工作日〔S1 第 12 条，修订标记〕 | “应当于签约前至少 20 个工作日报告”〔S1 第 12 条〕 |
| 退出预案 | “宜建立”〔S1 第 18 条，修订标记〕 | “应当建立并至少每年测试一次”〔S1 第 18 条〕 |
适用判断
适用：指引适用于所有法人银行机构〔S1 第 2 条〕。最终由合规部负责人判断。
受影响领域
《外包管理办法》第六版第 4、7 章〔S2〕。重要外包清单中的 3 份合同〔S3〕。系统改造：依据中未显示。
差距分析
| 要求 | 现状 | 差距 |
|---|---|---|
| 20 个工作日事前报告 | 办法写 10 个工作日〔S2 第 4.2 条〕 | 有 |
| 每年测试退出预案 | 要求建立预案，未提测试〔S2 第 7 章〕 | 有 |
| 3 份重要合同的测试记录 | 未提供依据 | 不明 |
整改事项
| 事项 | 责任岗位 | 完成日期 |
|---|---|---|
| 修订办法第 4.2 条和第 7 章〔建议〕 | 第三方风险管理负责人 | 3 月 31 日 |
| 核实 3 份合同的退出测试情况〔建议〕 | 合同管理部门 | 2 月 28 日 |
待明确问题
“测试”是否要求实际切换，还是桌面推演即可？先问法律顾问，再问监管部门。
依据清单。 S1 指引第二次修订。S2 外包管理办法第六版。S3 重要外包合同清单。
签批。 合规部负责人：____ 首席风险官：____