定下来之前，下面的合计都不含这笔钱。
还有 21 行在工作簿里
| 行号 | 日期 | 流水原文 | 金额 | 我想问你 | 我的建议 |
|---|---|---|---|---|---|
| 4 | 2026-08-05 | 电费 8月 | -¥412.30 | 写着“电费”。是生意上的，还是家里的？告诉我一次，就可以写成规则。 | 水电燃气 |
| 6 | 2026-08-09 | ATM取现 文昌路 | -¥2,000.00 | 取现。我不知道这笔现金买了什么。 | 私人开支 |
| 10 | 2026-08-16 | 收款 林女士 | +¥8,600.00 | 进来一笔钱，这行没写为什么。是销售、借款、你自己的钱，还是别的？ | 销售和服务收入 |
| 19 | 2026-09-08 | 电费 9月 | -¥398.80 | 写着“电费”。是生意上的，还是家里的？告诉我一次，就可以写成规则。 | 水电燃气 |
| 20 | 2026-09-10 | 转账 张先生 | -¥3,500.00 | 是转账，但我不知道对方是谁。是你自己的账户，还是付给别人？ | 没有建议 |
| 24 | 2026-09-18 | 快递费 同城包裹 | -¥28.00 | 和第 23 行日期、文字、金额都一样，而且余额两次都动了，银行确实扣了两次。是该扣的，还是要去要回来？ | 没有建议 |
| 26 | 2026-09-26 | 退款 枫桥布艺 | +¥188.00 | 看起来是退款，但原来那笔消费不在这份流水里。那笔消费属于什么分类？ | 没有建议 |
| 30 | 2026-10-06 | 药房 平安巷 | -¥246.00 | 写着“药房”，常常是私人开支。是生意上的还是私人的？ | 私人开支 |
| 31 | 2026-10-08 | 电费 10月 | -¥387.60 | 写着“电费”。是生意上的，还是家里的？告诉我一次，就可以写成规则。 | 水电燃气 |
| 35 | 2026-10-20 | 贷款还款 青浦小贷 | -¥2,600.00 | 写着“贷款”。还款里常常一部分是本金、一部分是利息，所以你说之前不算支出。放进借贷款项，还是要拆开？ | 借贷款项 |
| 36 | 2026-10-27 | 秋季手作市集摊位 | -¥1,800.00 | 这行没写钱花在哪里。 | 没有建议 |
| 行号 | 日期 | 流水原文 | 金额 | 我想问你 | 现在的分类 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 2026-08-01 | 房租 禾田创业园B座 | -¥6,500.00 | 你定的规则：“禾田创业园” | 房租 |
| 2 | 2026-08-03 | 发票款 春水茶馆 | +¥12,800.00 | 你定的规则：“春水茶馆” | 销售和服务收入 |
| 5 | 2026-08-07 | 转入本人储蓄账户6621 | -¥5,000.00 | 转到你自己的账户“储蓄账户6621” | 自己账户之间转账 |
| 11 | 2026-08-21 | 发票款 云岫民宿 | +¥5,200.00 | 你定的规则：“云岫民宿” | 销售和服务收入 |
| 14 | 2026-09-01 | 房租 禾田创业园B座 | -¥6,500.00 | 你定的规则：“禾田创业园” | 房租 |
| 17 | 2026-09-04 | 发票款 拾光书店 | +¥17,600.00 | 你定的规则：“拾光书店” | 销售和服务收入 |
| 18 | 2026-09-06 | 激光切割机 设备款 | -¥18,600.00 | 你定的规则：“激光切割机” | 大额购置 |
| 28 | 2026-10-01 | 房租 禾田创业园B座 | -¥6,500.00 | 你定的规则：“禾田创业园” | 房租 |
| 29 | 2026-10-03 | 发票款 春水茶馆 | +¥11,400.00 | 你定的规则：“春水茶馆” | 销售和服务收入 |
只凭一个词猜的，没人确认过。请看一遍。
| 行号 | 日期 | 流水原文 | 金额 | 我想问你 | 现在的分类 |
|---|---|---|---|---|---|
| 8 | 2026-08-12 | 账户管理费 | -¥12.00 | 这行写着“账户管理费” | 银行和平台手续费 |
| 21 | 2026-09-12 | 代账费 小禾财务 | -¥600.00 | 这行写着“代账” | 会计和法律 |
| 23 | 2026-09-18 | 快递费 同城包裹 | -¥28.00 | 这行写着“快递费” | 办公用品 |
| 27 | 2026-09-28 | 账户管理费 | -¥12.00 | 这行写着“账户管理费” | 银行和平台手续费 |
| 37 | 2026-10-30 | 结息 | +¥12.50 | 这行写着“结息” | 利息收入 |
| 月份 | 收入 | 支出 | 税费和政府缴费 | 私人开支 | 大额购置 | 未决定 | 净变动 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026年8月 | ¥18,000.00 | ¥10,681.00 | ¥686.40 | ¥11,012.30 | +¥7,820.30 | ||
| 2026年9月 | ¥17,600.00 | ¥9,929.00 | ¥4,200.00 | ¥18,600.00 | ¥4,114.80 | -¥18,867.80 | |
| 2026年10月 | ¥15,212.50 | ¥6,629.00 | ¥5,033.60 | -¥450.10 |
发票款 云岫民宿+¥5,200.00
发票款 云岫民宿+¥3,800.00
快捷支付 邻里超市-¥686.40
激光切割机 设备款-¥18,600.00
房租 禾田创业园B座-¥6,500.00
房租 禾田创业园B座-¥6,500.00
房租 禾田创业园B座-¥6,500.00
话费 工作手机-¥129.00
话费 工作手机-¥129.00
话费 工作手机-¥129.00
财产保险 工作室-¥980.00
材料款 南浔丝线批发-¥2,380.00
材料款 南浔丝线批发-¥3,120.00
退款 南浔丝线批发+¥460.00
设计软件 年度订阅-¥680.00
增值税 9月-¥4,200.00
发票款 春水茶馆+¥12,800.00
发票款 春水茶馆+¥11,400.00
发票款 拾光书店+¥17,600.00
转入本人储蓄账户6621-¥5,000.00
转入本人储蓄账户6621-¥4,000.00
对得上只说明数字加起来相符，不说明分类是对的。
它在这台电脑上运行，不上传任何内容。如果把流水贴进对话，你用的 AI 服务会收到它；不想这样，就把文件路径给助手。
支付宝和微信的导出：列名来自一个开源记账项目公开的样本文件。这两家公司没有公布我能找到的规格，也没有用真实导出试过。列名对不上时，工具会停下来说明。
公式由这个技能自带的计算器算过，这个文件没有在真正的 Excel 里打开过。
这里不判断什么能抵税，由你的会计决定。